Beratungsprozess

Eine umfassende Analyse Ihrer Vermögenssituation ist massgeblich für die Wahl der Anlagelösung und der Anlagestrategie.

Beratungsprozess

Bedürfnisanalyse

Sie als Kunde zu verstehen, ist unsere Basis für eine professionelle Beratung. Die Informationen, die wir von Ihnen erhalten, sind entscheidend dafür, dass wir Ihre Bedürfnisse und Erwartungen richtig erkennen.

Kundenprofilierung

In Ihrem persönlichen Anleger- und Risikoprofil definieren wir gemeinsam Ihre Risikofähigkeit und –bereitschaft sowie Ihre Kenntnisse und Erfahrungen im Anlagegeschäft. Auf der Basis dieser Informationen, wird Ihnen die passende Anlagelösung vorgeschlagen und wir unterstützen Sie bei der Wahl der Anlagestrategie.

Anlagestrategien

Anlagelösungen

Die Vermögensberatung der Zürcher Landbank AG umfasst 4 Anlagelösungen:

Vermögensverwaltung

Mit einem Vermögensverwaltungsmandat delegieren Sie die Anlageentscheide an die Bank, profitieren von einer umsichtigen Bewirtschaftung und von einer attraktiven „All-in-Gebühr“ (beinhaltet Depotführung, Depotadministration, Transaktionsgebühren, Wahl des Anlagefokus, periodische Reports und Steuerverzeichnis).

2 Beratungslösungen

Sie wünschen eine Beratung, möchten jedoch Ihre Anlageentscheide selber treffen.
Wir beraten Sie persönlich und individuell. Unsere Lösungen enthalten zusätzlich die Wahl des Anlagefokus und unterscheiden sich in Bezug auf Produktepalette und Preis.

Execution only

Eignet sich für Anleger, welche Ihre Anlagestrategie kennen und selber umsetzen möchten. Wir stellen Ihnen die Infrastruktur zur Verfügung. Sie erteilen uns Ihre Aufträge via Telefon oder e-Banking.

Anlagefokus

Zudem haben Sie bei der Vermögensverwaltung und den beiden Beratungslösungen die Möglichkeit, den Anlagefokus individuell zu bestimmen. Das heisst, Sie wählen zwischen den Varianten:

„Global“

  • weltweiten Chancen und Trends profitieren
  • Hohe, weltweite Diversifikation über verschiedene Regionen, Sektoren und Währungen

„Nachhaltig“

  • Berücksichtigung von ökologischen, sozialen und ethischen Aspekten
  • Von weltweiten Chancen und Trends profitieren
  • Hohe, weltweite Diversifikation über verschiedene Regionen, Sektoren und Währungen

„Schweiz“

  • Von Zukunftsaussichten der kleinen, aber offenen Schweizer Volkswirtschaft profitieren
  • Exklusive Anlage am Schweizer Aktienmarkt mit seiner weltweiten Diversifikation
  • Minimierung von Fremdwährungsrisiken

 

Umsetzung & Betreuung

Basierend auf der gewählten Beratungslösung und der erarbeiteten Anlagestrategie erhalten Sie einen massgeschneiderten Anlagevorschlag als Entscheidungsgrundlage. Erst wenn Sie mit dem Vorschlag einverstanden sind, setzen wir Ihre Vorgaben professionell und umsichtig um. Ihr Depot wird ab dann überwacht und bei Verstössen gegen die Anlagestrategie oder bei Ratingänderungen von Titeln in Ihrem Depot werden Sie von uns informiert. So können Sie sicher sein, dass Ihr Depot immer auf dem aktuellsten Stand ist. Zudem werden Sie mindestens 1 x pro Jahr zu einem Beratungsgespräch eingeladen.